กสิกรไทยจับมือ Databricks พลิกโฉมธุรกิจด้วยข้อมูลและ AI ลดความเสี่ยงหนี้เสียหลายพันล้านบาท

ธนาคารกสิกรไทย (KBank) ได้ประกาศความร่วมมือเชิงกลยุทธ์กับ Databricks บริษัทด้านข้อมูลและปัญญาประดิษฐ์ (Data & AI) โดยเลือกใช้แพลตฟอร์ม Databricks Data Intelligence เพื่อยกระดับความสามารถในการวิเคราะห์ข้อมูลทั่วทั้งองค์กร ซึ่งความร่วมมือดังกล่าวได้ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหารความเสี่ยงด้านเครดิตและการติดตามหนี้ ส่งผลให้ธนาคารสามารถลดความเสียหายจากค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญลงได้หลายพันล้านบาท

แก้ปัญหาทางธุรกิจด้วย AI และข้อมูลเชิงลึก

ด้วยฐานลูกค้ากว่า 20 ล้านราย ธนาคารกสิกรไทยต้องเผชิญกับความท้าทายในการติดตามหนี้ เช่น ช่องทางการติดต่อที่ล้าสมัย อัตราการติดต่อลูกค้าสำเร็จต่ำ และการขาดข้อมูลเชิงลึกเพื่อจัดลำดับความสำคัญในการติดตามหนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ เพื่อแก้ไขปัญหาเหล่านี้ ธนาคารจึงได้นำแพลตฟอร์มของ Databricks มารวมศูนย์ข้อมูลจากหลากหลายแหล่งและใช้ AI เพื่อสร้างโมเดลวิเคราะห์ที่ช่วยแก้ปัญหาได้อย่างตรงจุด

ปรับปรุงการติดตามหนี้ด้วย Databricks Data Intelligence Platform

1. ระบุช่องทางและเวลาติดต่อที่ดีที่สุด: KBank ได้พัฒนาโมเดล AI ที่วิเคราะห์ข้อมูลหลากหลายมิติ ตั้งแต่ประวัติการใช้โทรศัพท์ไปจนถึงข้อมูลธุรกรรม เพื่อระบุหมายเลขโทรศัพท์ที่น่าเชื่อถือ ช่วงเวลาที่เหมาะสม และสถานที่ที่ถูกต้องในการติดต่อลูกค้า ซึ่งช่วยเพิ่มอัตราการติดต่อสำเร็จและลดต้นทุนในการดำเนินงานได้อย่างมีนัยสำคัญ
2. ประเมินความเสี่ยงและจัดกลุ่มลูกค้า: ธนาคารได้สร้างโมเดล AI เพื่อวิเคราะห์โปรไฟล์ความเสี่ยงของลูกค้า (risk personas) โดยพิจารณาจากประวัติสินเชื่อและพฤติกรรมการชำระหนี้ ทำให้สามารถจัดลำดับความสำคัญในการติดตามหนี้ได้อย่างแม่นยำยิ่งขึ้น โดยเลือติดต่อกลุ่มที่มีความเสี่ยงสูงก่อน พร้อมทั้งสามารถนำเสนอโซลูชันทางการเงินที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละกลุ่มได้
3. ระบบติดตามผลแบบเรียลไทม์: มีการสร้างแดชบอร์ดเพื่อติดตามและประเมินผลตัวชี้วัดสำคัญ (KPIs) แบบเรียลไทม์ ช่วยให้ทีมงานสามารถปรับเปลี่ยนกลยุทธ์การติดตามหนี้ได้อย่างทันท่วงทีและมีประสิทธิภาพสูงสุด

ดร. ธีรวัฒน์ อัศวโภคี รองกรรมการผู้จัดการ ธนาคารกสิกรไทย กล่าวว่า “ความร่วมมือกับ Databricks ช่วยให้เราสามารถใช้ประโยชน์จาก data analytics และ predictive AI เพื่อลดความเสี่ยงด้านเครดิตและการทุจริต รวมถึงยกระดับวิธีการติดตามทวงหนี้ ทำให้เราสามารถนำเสนอทางเลือกที่ปรับให้เหมาะสมกับบริบทของลูกค้าแต่ละรายได้”

ด้านคุณเซซิลี อึ้ง รองประธานและผู้จัดการทั่วไป ภูมิภาคอาเซียนของ Databricks เสริมว่า “เรารู้สึกภูมิใจที่ได้สนับสนุน KBank ในเส้นทางการเปลี่ยนผ่านระบบด้วยข้อมูลและเอไอ การรวมศูนย์ข้อมูลและการประยุกต์ใช้ AI ในวงกว้างไม่เพียงทำให้การติดตามทวงหนี้มีประสิทธิภาพ แต่ยังเป็นการนิยามใหม่ว่าสถาบันการเงินสามารถใช้ข้อมูลเพื่อสร้างความเชื่อมั่นและส่งมอบคุณค่าแก่ลูกค้าได้อย่างไร”

ความร่วมมือครั้งนี้ไม่เพียงแต่ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานและลดความเสี่ยงให้กับธนาคารกสิกรไทย แต่ยังสะท้อนให้เห็นถึงทิศทางของอุตสาหกรรมการเงินที่มุ่งนำเทคโนโลยีข้อมูลและ AI มาเป็นเครื่องมือสำคัญในการสร้างการเติบโตและมอบบริการที่ดียิ่งขึ้นให้กับลูกค้าในยุคดิจิทัล

เอกพล ชูเชิด

บรรณาธิการ CEEi ดูแลเนื้อหาด้านเทคโนโลยี Gadget ทุกประเภท